ラフリのちゃっかり米国株投資

ラフリのちゃっかり米国株投資

米国株を中心に、初心者がまったり資産運用

2019年6月末の資産推移

忙しさを言い訳にさぼっていた資産推移の確認。そんな話。

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2019年6月分資産推移

月始め1週目末に前月と比較し推移を見ています。

それがこちら ドル表記になります。 

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毎月少額入金しているため、評価額は微増しています。

企業への影響はまだ続きそうですが、G20を終え一段落ですね。

6月は非農業部門雇用者数が前月比22.4万人増と予想を大きく上振れました。利下げ期待は後退して直前の株価はやや下落。利下げ0.25%は折込済みでしょう。

この7月で米国の景気拡大が丸10年と過去最長を更新しそうです。

1998年に今回と同じような経済状況でFRBが利下げを行った翌月は3.5%上昇した。と書いてありました。(3000から3%程度なら3100でしょうか)

年末頃までは上昇もあると考えていますが、景気後退がみえているので、株価は下落していくと考えいてます。

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S&P500でみれば2500~3100程でみています。

とはいえ正確なタイミングは解らないので、定期的にETFを購入していきます。

 

購入歴

NISA枠 VYM、HDV

特定預金 LOW

購入理由

ETFについては久々にHDVを購入しました。

割高感は否めないのですが、90ドル前後で購入。

 

LOW

5月末に購入。

2018年にCEOになったマーヴィン・エリソンも購入していたので

タイミングとしては良かったのかもしれません。

 

ボーナス

今回のボーナスは予想より良い結果でした。

売上が良かったのが反映されたらしいです。

ボーナスの使い道は未定です。

証券会社に入金はしましたが、購入はしていません。

買収で話題になったABBVを視野に入れていましたが、見送りました。

減配の心配もちらつきます。わざわざそのリスクを取りに行かなくても良いかなと考えました。

 

米国株手数料の均衡が崩れましたね。

マネックス証券の発表を受けて、開設申請してみました。

その翌日には、楽天証券に驚かされましたが・・・・。

SBI証券はどうでるのでしょうか。今週には何かあるかな?

 

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海外投資を開始して、2年が経過したので振り返ってみた。

海外投資を始めて2年が経過しました。そんなお話。

 

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月始め1週目末に前月と比較し推移を見ています。

それがこちら ドル表記になります。

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2017年3月から海外投資を始めて2年が経過しました。

節目として丁度よいかなと久々の投稿です。

 

丸2年で800~900万投資した事になります。(日本株ideco等を含む)

1年目は定期預金の満期がありました。そこから海外投資が始まりました。

2年目は転職したので、退職金も加わりました。

元々お金使いは荒かった方です。

ですが、海外投資を始めてかなり生活が変化しました。

現在は、ざっくり給料の半分を投資または貯蓄に回しています。

その成果がこの投資額に繋がっています。

 

年末の下落と比較すると約100万変動がありました。

改めて確認するとかなり変動していたんですね。

来週からは2019年1月~3圧期の決算発表が始まります。

最高値も意識される位置ですが、下落するんだろうな位の気持ちでいます。

指値をいれていますが、全然引っかからないため困っています。

 

2019年になってからはMO、UNH、VYMに投資しました。

+7%程度の成績となっています。

やっとETFは全体の20%程度になりました。(VYM、HDVPFF、IYR)

 

UNHに関しては、ある日、夜中に目覚めた時に衝動的に購入しました。

後悔はしていませんが、どうなるんでしょうね。

セクター分類は意識しているつもりですが、医療従事者の為か

ヘルスケアへの関心が強いんだと思います。

 

配当金は、現在2.8%~2.9%(税引き後)です。

投資方針として、逆張りは控えようとしているので、なかなか配当率は上がりません。

とりあえず増配の力も借りながら、この辺りで推移してほしいと思っています。

 

1年後の目標は1000万です。丁度良いですね。

丸1年あれば、暴落が来なければ届く範囲になってきました。

まったり追加投資していきたいと思います。

 

別件ですが、今年から専門分野に特化したブログを開始しました。

三日坊主にはなりませんでしたが、現在休憩中です。

 

理由としては、ブログ以外に副業(アルバイト)を3つしています。

本業が忙しい時期となり、疲労があるためです。

またインプットとアウトプットの比率が2:8となり、比率が悪いなと

感じました。

 

十分休息を取り、バランスが改善できたら再開したいと思っています。

 

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2018年の振り返り。2019年の目標。

あけましておめでとうございます。

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2018年12月分資産推移


月始め1週目末に前月と比較し推移を見ています。

それがこちら ドル表記になります。 

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1年分を振り返ってみます。

年間通して比較的順調でした。毎月10~15万程度入金していきました。

ですが、直近と比較して5000ドルほどの下落です。

久々に含み損(-0.78%)となっていました。調べてみると17か月ぶりでした。

これは4日の議長米連邦準備制度理事会FRB)のパウエル議長の発言の回復を含んでいます。それ以前は-3%前後でした。

2019年は辛抱の年となりそうですね。

 

 2018年の目標の振り返りと2019年の目標

2018年 投資総額 約250万+α

注文履歴をみて、合計してみました。

掲載している額にideco日本株を合計すると約300万円です。

貯金がなかなか増えないわけです。

 

ちなみに2018年1月の目標を振り返ると150万+αとしていました。

その差が約2倍、おかしいですね。うん。おかしい。

毎月の収支は記録していますが、全然計算に合わないです・・・

推測するに退職金を頂いたからでしょう。

さすがに2019年は同額の投資は無理だと思っています。

 

2019年の目標投資額

150万+α

個別株の比率が大きいので基本的にETFを購入していく予定です。

イメージとしてはETF50%、個別株50%までもっていきたいと考えています。

2019年1月現在  ETF18% 個別株82%

2019年の初配当金はVYMでした。やっぱり配当金は嬉しいですね。

またVOOの初購入を検討しています。

ですが、手を出しすぎている気がするので、決めかねています。

ブログの目標

ブログの半年で100記事という夢は全く達成していません。

いまでは、すっかり資産推移だけになっています。

継続して有益な情報を発信しているブロガーの方々は本当にすごいと尊敬しています。

 

2019年の目標は、退散しない。地味に継続する。

 

また、仕事の専門分野に特化したブログを開始してみようと計画中です。

三日坊主になりそうな予感がしていますが、今はワクワクしています。

この気持ちを忘れず、チャレンジしたいです。

関連した仕事の副業(アルバイト)も開始予定です。

休日が減るのでどうなのかと考えますが、やりたい仕事なので頑張ってみます。

 

今年もよろしくお願いします。

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2018年11月末の資産推移

忙しさを言い訳にさぼっていた資産推移の確認。そんな話。

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2018年11月分資産推移

月始め1週目末に前月と比較し推移を見ています。

それがこちら ドル表記になります。 

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更新を止めていた期間も載せておきます。

毎月定額入金しているため、評価額は微増しています。

10月の調整で多少減額しましたが、先日のFRBのパウエル議長の発表で資産は回復傾向です。

 

購入歴

NISA枠 VYM、HDVPFF

 

特定預 VYM、MCD、MSFT、BTI

 

購入理由

ETFについては定期購入とNISA枠を埋めるためです。

10月11月もNISA枠は終了しましたが少額

追加購入しました。

 

BTI 

FDAのフレーバータバコ販売禁止を検討していると報道があった数日前に追加購入していました。

とりあえずホールドします。

また、MOは電子タバコトップシェアのJuulの株を購入する予定とありました。

タバコ銘柄はポートフォリオの10%未満なので追加購入も検討中です。

MCD

10月初旬に追加購入しました。

ハイテク株の調整もありタイミングが良かったおかげで株価は順調です。

MSFT

VYMから外れてしまったMSFTを追加購入。

調整で久々に100ドルを割る事もありましたが、マイナスになっていません。

APPL(アイフォーン需要の低迷や貿易摩擦の懸念)AMAZN(四半期決算が期待を下回る)を抜き、久々の時価総額1位となっています。

  

 MCDとMSFTでの資産増加をBTIで相殺しています。

悲しいですが、仕方ないですね。

 

12月の予定

ボーナスが出れば!何か追加投資したいです。

(出なくても追加投資しそうですが・・・)

色々検討している時が一番楽しいですね。

 

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2018年7月末の資産推移

 まったりしすぎた定例の資産推移の確認。そんな話。

 

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2018年7月分資産推移

私は月始め1週目末に前月と比較し推移を見ています。

それがこちら ドル表記になります。 

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 8月5日時点なので、もちろん10日の下落は反映させていません。

現在は更に1%前後下落しています。

トランプ大統領がトルコから輸入する鉄鋼及びアルミニウムへの関税額を2倍に引き上げたことにより、トルコ・リラが急落し、相場も軟調となりました。

先物も下落してるので、まだ下落していくんでしょう。

円が買われ、ドルも買われる展開になるのなら、少しドル転しようかな。

 

購入歴

7月中   VYM      NISA

 

購入理由

VYM

定期購入

NISA枠も残額10万円を切りました。

NISA枠が終われば現金多めで管理していきたいと考えています。 

雑談

 MSFTがVYMから除外されたのが残念です。

MSFTは個別でも所有しているので、折を見て追加投資を検討します。

 

大阪で行われた、たぱぞうさんの米国株セミナーに行きました。

(2週間ほど前ですが・・・)

とても聴きやすいセミナーでした。

スライドに頼らない自分の言葉で話されているという印象を持ちました。

印象に残った場面は、注目銘柄のスライドで参加者の大半が写真を取り出した所(笑)

(※写真撮影OK)

セミナー後に、最後尾列から

『VTIか。考えた事もなかったな。』と聞こえた事です。

最後尾なのでセミナー運営者かもしれません。

そして、自分もまだまだ知らない事ばかりだなと認識しました。

知ろうとしなければ、メリット・デメリットも解りません。

今度も情報収集をしっかりしていきたいと考えています。また同様のセミナー等があれば参加したいです。

 

8月の予定

 ふるさと納税を終えました。

これで今年は勉強会費以外は、でかい出費は無さそうです。

まったり市場と付き合っていきます。

 

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積立投資のメリットを学ぶ。セミナーに行きました。

 2018年 7/15 大阪セゾン投信共催セミナー 『バンガードと行く!つみたて投資の勉強会』に参加しました。そんな話

 

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『長期積立投資の有効性を紹介します。

具体的なツールとして、つみたてNISAの活用法と改めて長期投資の意義を確認する

「やり方」と「考え方」を網羅する内容になっています。』

(参加資料抜粋)

 プログラム

第一部 「つみたてNISAの有効性を知る」約50分

 

第二部 「バンガード、長期投資のすゝめ ~本当の近道は、分散投資~」約50分

 

最後に、じゃんけん大会、質問コーナーがありました。

参加者の割合

募集人数は250人 概ね男性9割女性1割

 30代以下・・・ 10~20%

 40代~50代・・・60%以上

 60代以上・・・20 %

 

私がぱっと見た感じですが、30代以下は少なかったです。

予想外だったのが60代以上の方の割合です。

また70代以上の方もそれなりにお見受けしました。

 

第一部の内容

セゾン投信株式会社 代表取締役社長 中野さんがセゾン投信とバンガード会社の関係を熱く語られていました。

 

バンガードとセゾン投信は「顧客最優先」という共通理念を持っている。

インベスターリターン(投資家が実際に得た平均的リターン)に自信がある。

セゾン投信の商品である「セゾン・バンガード・グローバルファンド」の投資家の利益は6%、ファンド側の利益は3%である。

「セゾン 資産形成の達人ファンド」の場合は、投資家が11%、ファンド側が7%である。

『低コスト』『幅広い分散』をする事で良いリターンを目指している。

 

セゾン投信の手数料を下げる予定がある。

1つの商品で低コスト、別の商品で高コストという方法は邪道である。

運用資産が順調に増えていけば、お客様に還元(手数料を下げる)することが出来る。

 

世界経済市場は60兆円(2010年)から250兆円(2050年)になる見通し

投資で失敗しないためには、『長期』『積立』『分散』 の3つを大事にする。

年約3%の成長で250兆円の目標に達する。

世界経済の成長を見越して3つを全て守れば失敗は少なくなる。

(1つでも欠けるとリスクが高くなる)

 

 ・積立NISAについて詳しくは次回話します!(9/15 土曜日 大阪)

 面白い話が聞けましたが、積立NISAについては9./15にまたセミナーがあるみたいです。

仕事がなければ、行ってみたかったです。

 

第二部の内容

 

 バンガード  三上 和久さんがコストの重要性について語られていました。

 

・『目標』『バランス』『コスト』『規律』が大事

 

目標

一人一人目標が違う。

投資プランをしっかり持つことで投資政策が変わっていく。

リターンが高いほど、リスクも高くなる。

債券を組み込むことでリスクの軽減が出来る。

 

バランス

資産配分の重要性

どの銘柄をいつ買うのか?というタイミングを計る事は

リターンの要因の影響としてあまり認められない。

資産配分が大事である。

 

コスト

投資コストは低ければ低いほど良い。

1%の差はバカにできない。ちりも積もれば・・・

コストを抑えれることが出来ればリターンは改善する。

 

 規律

定期的なリバランスは必要。年2回など

金融危機に投資配分を0にしていたら、現在のリターンはどうなっていたのか。

規律を守り、投資を継続していれば含み益になっていた。

(将来のパフォーマンスを保証するものではない)

 

感想

 私は現在セゾン投信に回すお金がないので、投資予定はありません。

しかし、人気の理由が少し解った気がします。いつかはやってみようかな?

割愛していますが、解りやすく、ためになるセミナーでした。

 

過去のNYダウの暴落周期から考えれば、次の暴落が来てもおかしくはありません。

余剰資産で行うのが大事ですね。

来たとしても投げ出さず、積立していきたいと再認識しました。

 

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2018年6月末の資産推移

定例の資産推移の確認。そんな話。

 

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2018年6月分資産推移

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 ボーナスからの追加投資とMKC.D.PEP等が回復傾向にあり、久々の含み益幅です。

7月6日、米雇用統計が好調だったことで堅調な地合いを維持しました。

しかし、上院・下院議員を選ぶ11月の中間選挙を控えて米中貿易の問題はまだまだ続きそうです。

今回、年500億ドル相当の中国製品に追加関税を発動し、対抗して中国もすぐ同じ規模の米国産品に報復関税を実施しました。

 

追加関税もチラつかせているので妥協点は難しそうです。

購入歴

6月中 MSFT 特定口座

             T           特定口座

            VYM      NISA

 

購入理由

T

購入予定ではなかったのですが、配当率も6%超えなので追加投資してみました。

タイムワーナーの買収が今後どう影響していくのか。

31ドルのサポートラインは割らなかったので、今後に注目です。

(WBKが指値に刺さらなかったので、その変わりです)

 

VYM

定期購入

9月または10月までに残り20万円分投資予定

端数はPFFを購入予定です。

 

 

雑談

先日、ソーシャルレンディング大手の「maneo」が自然エネルギー関連事業への投資資金を募集。実際は融資先企業の増資など説明と異なる目的に流用されていました。

約130億円募集の内の10億円みたいですね。(年11~14%利回り)

管理態勢が不十分で、不正な流用を見過ごす結果となりました。このため監視委は金融商品取引法に基づいて金融庁に処分勧告をしました。

 

ソーシャルレンディングを少し考えていた身としては怖い話です。

今後も情報を集めたいと思います。

 

 

7月の予定

 

ちょっとマイナスな気分になるイベントが起こってしまいました。

来月までには解決したいです。

投資額にも影響してきそうです。ですがVYMは定期購入をするつもりです。

 

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