積立投資のメリットを学ぶ。セミナーに行きました。

 2018年 7/15 大阪セゾン投信共催セミナー　『バンガードと行く！つみたて投資の勉強会』に参加しました。そんな話

『長期積立投資の有効性を紹介します。

具体的なツールとして、つみたてNISAの活用法と改めて長期投資の意義を確認する

「やり方」と「考え方」を網羅する内容になっています。』

(参加資料抜粋)

 プログラム

第一部　「つみたてNISAの有効性を知る」約50分

第二部　「バンガード、長期投資のすゝめ　～本当の近道は、分散投資～」約50分

最後に、じゃんけん大会、質問コーナーがありました。

参加者の割合

募集人数は250人　概ね男性9割女性1割

 30代以下・・・ 10～20％

 40代～50代・・・60%以上

 60代以上・・・20 %

私がぱっと見た感じですが、30代以下は少なかったです。

予想外だったのが60代以上の方の割合です。

また70代以上の方もそれなりにお見受けしました。

第一部の内容

セゾン投信株式会社　代表取締役社長　中野さんがセゾン投信とバンガード会社の関係を熱く語られていました。

・バンガードとセゾン投信は「顧客最優先」という共通理念を持っている。

インベスターリターン（投資家が実際に得た平均的リターン）に自信がある。

セゾン投信の商品である「セゾン・バンガード・グローバルファンド」の投資家の利益は6%、ファンド側の利益は3%である。

「セゾン　資産形成の達人ファンド」の場合は、投資家が11%、ファンド側が7%である。

『低コスト』『幅広い分散』をする事で良いリターンを目指している。

・セゾン投信の手数料を下げる予定がある。

１つの商品で低コスト、別の商品で高コストという方法は邪道である。

運用資産が順調に増えていけば、お客様に還元（手数料を下げる）することが出来る。

・世界経済市場は60兆円（2010年)から250兆円(2050年)になる見通し

投資で失敗しないためには、『長期』『積立』『分散』　の３つを大事にする。

年約3%の成長で250兆円の目標に達する。

世界経済の成長を見越して3つを全て守れば失敗は少なくなる。

（１つでも欠けるとリスクが高くなる)

 ・積立NISAについて詳しくは次回話します！（9/15　土曜日 大阪）

 面白い話が聞けましたが、積立NISAについては9./15にまたセミナーがあるみたいです。

仕事がなければ、行ってみたかったです。

第二部の内容

 バンガード　　三上　和久さんがコストの重要性について語られていました。

・『目標』『バランス』『コスト』『規律』が大事

目標

一人一人目標が違う。

投資プランをしっかり持つことで投資政策が変わっていく。

リターンが高いほど、リスクも高くなる。

債券を組み込むことでリスクの軽減が出来る。

バランス

資産配分の重要性

どの銘柄をいつ買うのか？というタイミングを計る事は

リターンの要因の影響としてあまり認められない。

資産配分が大事である。

コスト

投資コストは低ければ低いほど良い。

１％の差はバカにできない。ちりも積もれば・・・

コストを抑えれることが出来ればリターンは改善する。

 規律

定期的なリバランスは必要。年２回など

金融危機に投資配分を０にしていたら、現在のリターンはどうなっていたのか。

規律を守り、投資を継続していれば含み益になっていた。

（将来のパフォーマンスを保証するものではない）

感想

 私は現在セゾン投信に回すお金がないので、投資予定はありません。

しかし、人気の理由が少し解った気がします。いつかはやってみようかな？

割愛していますが、解りやすく、ためになるセミナーでした。

過去のNYダウの暴落周期から考えれば、次の暴落が来てもおかしくはありません。

余剰資産で行うのが大事ですね。

来たとしても投げ出さず、積立していきたいと再認識しました。

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