今年のNISA枠を振り返ってみた
今年のNISA枠を振り返る。そんな話
2017年3月末から米国株投資を始めて、もう年末になりましたね。
残金461円NISA枠がありますが、半端額はどうしよう？
当直に行って元気だったら休みに考えます。
年賀状もどうするか考えないといけませんね。
損益
2017年12月22日現在
合計損益 損益％
1,366,890円
+163,040円 +13.54%
時価評価額
1,333,163円
（ +129,313円）
配当金合計
+33,727円（※＋約400円）
(※12月28日にPFFから0.099166ドル×株数振り込まれます）
購入した株
個別銘柄 約72％
CSCO・MO・PFE・RDSB・XOM
ETF 約28％
VTIのみを購入していたらと比較してみた
120.88 ドル (2017年4月2日)
137.52ドル（2017年12月22日）＋13.7％
4月時点からでも13％あがっているVTIが本当に今年米国株が良好だったんだとわかります。
その中でもBAやMCDやAAPLなどの銘柄が牽引してきた割合を考えると全てカバーできるVTIは本当に優秀ですね。
配当金はどうだったか？
条件
１．ドルコスト平均法で配当月前に3分割で購入（40万×3)
2．購入時期が4月以降なので6月.9月.12月をもらえたとする
3．購入日は配当月の1カ月前（5月.8月.11月1日を採用）
4．為替はざっくり購入時の平均
5．SBIのNISA口座なので手数料はなし
5月 VTI125.1×112.5円×28株＝394065円
8月 VTI129.2×109.5円×28株＝396127円
11月 VTI134.1×113.0円×27株＝409139円
合計 119933円
6月配当金 28株×配当金0.575＝15.96ドル
9月配当金 56株×配当金0.553＝30.96ドル
12月配当金 83株×配当金0.673＝55.86ドル
合計 102.77×税金0.9＝92.5ドル
ざっくり計算ですが92.5ドルとなりました。
VTIは配当利回りが低いのでしかたがないですね。
私の今年の配当金は3倍位ですね。
仮にVOO（S＆P500）と比較しても悪くはないでしょう。
高配当、増配を意識して購入しているので当たり前ですが、直に嬉しいです。
株価の差額は計算がめんどくさいので辞めときます。
それでもVTIやVOOと比較しても健闘していると思います。
感想
こうして数字で見ると今年がいかに好調だったかがわかります。
来年の現行NISAは個別銘柄とETFの割合を逆にする予定です。
有頂天にならず、リスクも気にしながら購入していければと思います。
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